Compare sus opciones una al lado de la otra

Medicare

Medicare Advantage vs Seguro suplementario de Medicare (Medigap)

Ambas opciones ayudan a cubrir lo que Medicare Original no cubre, pero funcionan de maneras opuestas. Medicare Advantage reemplaza Medicare Original con un plan privado que tiene su propia red de proveedores. Una póliza de Medicare Suplementario funciona junto con Medicare Original y paga muchos de los costos que este no cubre. No puede tener ambas opciones al mismo tiempo, por lo que es importante elegir bien.

Seguro de vida

Seguro de vida a término vs Seguro de vida entera

El seguro de vida a término te cubre durante un número determinado de años; el seguro de vida entera te cubre durante toda la vida. Esa única diferencia determina todo lo demás: el precio, la flexibilidad y para qué sirve la póliza. Muchas familias eligen un seguro a término para cubrir necesidades importantes y temporales, y añaden una póliza permanente de menor cobertura para los gastos finales.

Seguro de salud individual y familiar

Planes HMO vs Planes PPO

HMO y PPO son los dos tipos de redes más comunes en los planes del Mercado de Seguros Médicos de la ACA. La diferencia es sencilla: los planes HMO cuestan menos, pero limitan la atención a una sola red, con un médico de atención primaria que coordina las remisiones a especialistas. Los planes PPO cuestan más, pero te permiten consultar a especialistas directamente y cubren parte de los gastos de atención fuera de la red.

Seguro de salud individual y familiar

Planes Bronce vs Planes Plata vs planes Oro

Los planes del Mercado de Seguros Médicos se dividen en categorías de metal que describen cómo se reparten los costos entre usted y el plan, no la calidad de la atención. Los planes Bronce tienen las primas más bajas y los deducibles más altos; en los planes Oro ocurre lo contrario. Los planes Plata están en un punto intermedio y son la única categoría que permite acceder a reducciones de costos compartidos, que disminuyen los deducibles y copagos para quienes cumplen con los requisitos de ingresos.

Seguro médico grupal

Seguro de salud individual vs Seguro médico grupal

Los planes individuales los compras tú, para ti (y tu familia), a través del Mercado de Seguros Médicos. Los planes grupales son patrocinados por un empleador y cubren a los empleados como grupo. Si tienes acceso a ambos, la mejor opción suele depender del costo después de la contribución del empleador, en comparación con los subsidios del Mercado para los que podrías calificar.

Seguro de salud individual y familiar

Planes del Mercado de Seguros Médicos de la ACA vs Seguro de salud a corto plazo

Los planes del Mercado de Seguros Médicos siguen las normas de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA): cubren los beneficios de salud esenciales y no pueden rechazar su solicitud por su historial médico. Los planes a corto plazo son pólizas temporales que no están sujetas a muchas de esas normas. La diferencia de precio puede parecer tentadora, pero la cobertura de cada uno es muy distinta.

Medicare

Medicare Original vs Medicare Advantage

Medicare Original (Partes A y B) es administrado por el gobierno federal. Medicare Advantage (Parte C) es ofrecido por aseguradoras privadas aprobadas por Medicare y cambia la forma en que recibe sus beneficios de las Partes A y B.

Seguro de vida

Seguro de vida a través del trabajo vs Seguro de vida individual

Muchos empleadores ofrecen un seguro de vida colectivo, a menudo con una cobertura de alrededor de una o dos veces el salario. Una póliza individual es la que usted compra y de la que es titular. La mayoría de las familias que dependen de un solo ingreso descubren que la cobertura del trabajo por sí sola no es suficiente.

Seguro médico grupal

Plan de salud tradicional para grupos pequeños vs ICHRA (acuerdo de reembolso de gastos médicos para cobertura individual)

Las pequeñas empresas pueden ofrecer beneficios de salud contratando un plan grupal o reembolsando a sus empleados, libres de impuestos, el costo de su cobertura individual mediante un ICHRA. Ambas son formas válidas de ofrecer beneficios de salud, con distintas ventajas y limitaciones en cuanto al control de costos y las opciones disponibles.